币圈冻卡潮（3）：许多比特币矿工银行卡被冻 什么原因？

（不错过每一次独家报道，欢迎关注“吴说”全新公众号）

这是有关近期币圈冻卡潮系列文章的第三篇，欢迎您添加作者微信 wushuoblockchain，告诉我你的所见所闻。

正文如下：

近期币圈“冻卡潮”惹得人心惶惶。吴说区块链发现，除了场外 OTC 交易商，比特币矿工成为被冻卡的主要群体。

一名四川的矿工告诉吴说区块链，他工商银行的卡 4 日突然被冻，向银行查询后发现是东莞第四大队冻结。随后就吴说区块链提供的电话向对方咨询，对方是东莞市局安排接待的某区县分局，态度较好，表示市局正在严查电信诈骗大案，过几日会有工作人员主动联系，提供资料证明与黑钱没有关系就可以解冻。

事实上，多名矿工、OTC 商对吴说区块链表示不少矿工的银行卡被冻。在这一波冻卡潮中，不少矿工的银行卡遭到冻结，原因是什么？

第一，核心原因还是因为矿工需要卖加密货币兑换法币交电费，有天然的兑换法币的刚需。而加密货币兑换法币，是最容易收到“黑钱”的。冻卡最常见的理由就是收到赃款。

第二，矿工入行时间早，大多有熟悉的场外 OTC 渠道。此次据传是某个 OTC 交易商出事，再向周围扩散，因此可能涉及到专门从事矿工业务的一些 OTC。

相比之下，主流平台的 OTC 交易倒不如传闻中那么恐怖。主流平台与警方都有密切合作，甚至会主动截断一些黑钱与禁封商家，避免黑钱扩散造成更大的影响。

例如，火币 18 年就开始和监管合作研发占星系统，火币称推出的“科技助警通道”已帮助福建莆田、湖南长沙等多地公检法司开展区块链反诈骗、反洗钱工作。

吴说区块链认为，主流交易平台与监管更密切地合作，才能有效控制黑钱流入加密货币市场。相反，线下 OTC 的风险缺乏监管的风险在不断升高，此次冻卡事件就可见一斑。

OTC 交易商对吴说区块链表示，这一波严打追溯时间很长，一些交易账户已经多个月没有交易，但依然被冻，导致受牵连的人数非常多。目前有很多证据指向业内某个 OTC 交易团队，因为与其产生关联的商户纷纷被冻。

此前吴说区块链曾独家披露：确有大量币圈人士的银行卡在 4-5 日遭到冻结；冻卡的核心原因是电信诈骗与资金盘近期遭到警方严查，尤其是东莞 JC 的行动导致大量银行卡被冻，场外 USDT 交易区是电信诈骗的涉案资金用于洗钱的重灾区。